一、检查时间
2021年6月至10月，具体检查时间向受检机构另行通知，并向各受检机构发送《“双随机、一公开”抽查告知书》。
二、检查对象
按照20%左右的比例，从现有小额贷款公司中随机抽取4家、融资担保公司中随机抽取4家、民间融资机构中随机抽取3家、农民专业合作社信用互助业务试点中随机抽取4家、典当行中随机抽取5家以及从交易场所中随机抽取1家。（检查对象名录见附件）。
三、检查内容
本次对各类机构的检查主要围绕以下内容进行：
（一）小额贷款公司检查内容
1.经营许可证、自律承诺等是否在经营场所显着位置公示，事项变更是否均按照监管要求进行审批或备案。
2.小额贷款公司发放贷款，是否与借款人签订合同文本，合同上是否约定贷款种类、用途、金额、利率、还款期限、还款方式、违约责任和双方认为需要约定的其他事项。
3.小额贷款公司发放贷款是否符合监管规定：小额贷款公司发放贷款应当遵循小额分散原则，对同一借款人的贷款余额不得超过小额贷款公司净资产的10%，对同一借款人及其关联方的贷款余额不得超过小额贷款公司净资产的15%。在遵循上述原则前提下，取消“对同一借款人及关联方贷款余额不得超过小额贷款公司净资产的5%；小额贷款公司贷款余额中，投向自然人不超过200万元的和投向企业不超过净资产2%（与最高不超过1000万元的限额规定执行孰低原则）的单户贷款余额占比不得低于60%”的限制。
4.检查人员对小额贷款公司以上检查内容之外认为需要检查的其他内容。
（二）融资担保公司检查内容
1.重要事项变更是否均按照《融资担保公司监督管理条例》规定进行审批或备案。
2.担保业务开展是否合规：是否存在担保责任余额超出净资产比例的行为，是否存在为控股股东、实际控制人提供融资担保行为，是否存在为其他关联方提供融资担保的条件优于为非关联方提供同类担保的条件行为。
3.公司注册资金管理是否合规，有无抽逃注册资本金行为，自有资金运用是否符合三级资产比例要求。
4.检查人员对融资担保公司以上检查内容之外认为需要检查的其他内容。
（三）民间融资机构检查内容
1.民间资本管理公司
（1）民间资本管理公司是否在经营场所醒目位置悬挂业务许可证、营业执照和地方金融监管部门的监督举报电话，事项变更是否均按照监管要求进行审批或备案。
（2）公司开展投资业务是否符合监管规定：对单一企业（含关联企业）或项目投资余额是否超过公司注册资本的30%；公司是否向股东及其关联方、股东及其关联方直接或者间接控制的企业进行投资或担保；若存在上述关联交易情况，是否满足公司关联交易相关规定且投资及担保余额不超过公司注册资本的10%。
（3）公司是否存在抽逃注册资本金行为。
2.民间融资登记服务公司
（1）民间融资登记服务公司是否在经营场所醒目位置悬挂业务许可证、营业执照和地方金融监管部门的监督举报电话，事项变更是否均按照监管要求进行审批或备案。
（2）通过民间融资登记服务机构的融资行为是否符合金额、供给人数等监管规定。
（3）交易资金是否实行第三方存管，是否存在交易资金与民间融资登记服务机构账户发生往来问题。
3.检查人员对民间融资机构以上检查内容之外认为需要检查的其他内容。
（四）农民专业合作社信用互助业务试点检查内容
1.开展信用互助业务试点的农民专业合作社变更名称或住所、试点社员、修改章程、更换理事长或监事长等事项，在市场监督管理部门变更登记后，是否及时向县市区地方金融监管部门报告。
2.互助金归集及发放是否符合监管要求：开展信用互助业务试点的农民专业合作社对单一社员发放互助金是否超过互助资金限额的10%；使用互助金占比超过5%以上的社员，其使用互助金的余额合计是否超过互助资金限额的40%；归集和发放互助金以及结算是否均通过合作社在托管银行开立的信用互助账户转账处理，是否存在现金交易行为。
3.开展信用互助业务试点的农民专业合作社是否存在对外吸收存款、对外发放贷款、对外设立营业柜台、进行大额现金交易等行为。
4.检查人员对开展信用互助业务试点的农民专业合作社以上检查内容之外认为需要检查的其他内容。
（五）典当行检查内容
1.典当经营许可证、工商营业执照是否在经营场所显着位置公示，事项变更是否均按照监管要求进行审批。
2.查验客户档案中有关证件、合同和当票等内容是否齐全、有效；开具的当票、续当凭证内容是否与证件和合同相一致，当票保管联是否存入档案，开具的当票、续当凭证是否与财务报表一致。
3.对当票与当物（质、抵押品）的进行对照检查，做到账物相符，防止和查处企业违规不开具当票、以合同代替当票、有当票无质（抵）押等违规行为。
4.对财产权利质押典当业务和大额房地产抵押典当业务的当物登记情况进行现场核查。
5.检查典当行银行账户发生额对账单和现金，防止出现资金抽逃、违规融资。
6.检查人员对典当行以上检查内容之外认为需要检查的其他内容。
（六）交易场所检查内容
1.交易品种是否属于设立批文中确定的交易品种，除此之外的品种是否经地方金融监管部门批复。
2.登记及交易结算系统有效性、稳定性、安全性是否有保障,交易过程是否公开、公正、公平，交易过程是否遵守相关交易规则，交易数据是否备份。
3.是否制定交易规则、交收规则、结算规则、仓储规则、客户交易资金存管制度、交易商适当性管理制度、风险防控制度等，是否经监管部门批准或备案。
4.是否设立客户保证金专户，实行专户管理、专款专用，客户保证金比例是否符合要求，是否未经批准调整保证金比例。
5.检查人员对交易场所以上检查内容之外认为需要检查的其他内容。
附件：检查对象名录
365bet亚洲官方网址_36558888是什么电话_365封号提现了没到账地方金融监管局
2021年6月29日
附件：
检查对象名录
一、小额贷款公司名单（20家）
365bet亚洲官方网址_36558888是什么电话_365封号提现了没到账芝罘区城发小额贷款有限公司、365bet亚洲官方网址_36558888是什么电话_365封号提现了没到账芝罘区富泉小额贷款有限公司、365bet亚洲官方网址_36558888是什么电话_365封号提现了没到账芝罘区庄禾小额贷款有限公司、365bet亚洲官方网址_36558888是什么电话_365封号提现了没到账莱山区万光小额贷款有限公司、365bet亚洲官方网址_36558888是什么电话_365封号提现了没到账开发区金桥银通小额贷款有限公司、365bet亚洲官方网址_36558888是什么电话_365封号提现了没到账福山区中赫小额贷款有限公司、莱州市诚源小额贷款有限公司、莱州市华峰小额贷款有限公司、莱州市岩沣小额贷款有限公司、龙口市博商小额贷款有限公司、龙口市道恩盛融小额贷款有限公司、龙口市丛林小额贷款有限公司、龙口市南山小额贷款有限公司、龙口市宇鑫小额贷款有限公司、栖霞市华商小额贷款有限公司、蓬莱市德丰小额贷款有限公司、招远市玲珑小额贷款有限公司、招远市金都小额贷款有限公司、莱阳市万尚小额贷款有限公司、海阳市联谊达小额贷款有限公司
二、融资性担保公司名单（21家）
365bet亚洲官方网址_36558888是什么电话_365封号提现了没到账融资担保有限责任公司、烟台融资担保集团有限公司、烟台环宇融资担保有限公司、烟台中恒信融资担保有限公司、365bet亚洲官方网址_36558888是什么电话_365封号提现了没到账莱山融资担保有限公司、烟台润福融资担保有限责任公司、山东光大融资担保有限公司、365bet亚洲官方网址_36558888是什么电话_365封号提现了没到账鑫鼎融资担保有限公司、烟台银桥融资担保有限公司、山东汇洋融资担保有限公司、蓬莱金信融资担保有限公司、山东盛业融资担保有限公司、龙口市南山融资担保有限公司、龙口市德嘉融资担保有限公司、龙口市裕丰融资担保有限公司、招远市企业融资担保有限公司、山东天健融资担保集团有限公司、招远市财金融资担保有限公司、海阳市盛海融资担保有限公司、长岛县中小企业融资担保有限公司、莱州市金惠融资担保有限公司
三、民间融资机构名单（13家）
烟台福山区美林民间资本管理有限公司、烟台福山区润东民间资本管理有限公司、烟台福山区瑞晨民间资本管理有限公司、蓬莱世尧民间资本管理有限公司、招远润和民间资本管理有限公司、烟台芝罘区合鑫民间资本管理有限公司、烟台芝罘区振华民间资本管理有限公司、烟台芝罘区恒钜发民间资本管理有限公司、烟台芝罘区国民民间资本管理有限公司、莱阳日昇昌民间资本管理有限公司、莱州融通民间资本管理有限公司、烟台开发区易通民间资本管理有限公司、烟台开发区万川民间资本管理有限公司
四、农民专业合作社信用互助业务试点名单（20家）
招远市顺丰植保专业合作社、招远联蕾果品专业合作社、招远市泽农粮油专业合作社、招远市宏源果业专业合作社、招远市毕郭兴农果业专业合作社、招远市张星联众农机服务专业合作社、招远市玲珑果品专业合作社、招远市滨海果业专业合作社、招远市常山种植专业合作社、招远市广大果蔬专业合作社、招远市纪山果蔬专业合作社、海阳市大地奕和肉鸡养殖专业合作社、海阳市新文生猪养殖专业合作社、龙口市润滋专业合作社、莱阳市福龙果蔬专业合作社、莱阳市龙旺庄果蔬专业合作社、栖霞市格瑞特果品专业合作社、蓬莱市大辛店宏远果蔬合作社、烟台锦程大樱桃专业合作社、莱阳市锦鸿源果蔬种植专业合作社
五、典当行名单（27家）
烟合智库典当有限公司、山东融汇典当有限公司、招远市金城典当有限公司、烟台华和典当有限公司、烟台富邦典当有限公司、烟台中一典当有限公司、山东中金典当有限公司、烟台富泉典当有限公司、烟台广信典当有限公司、海阳市方圆典当有限公司、365bet亚洲官方网址_36558888是什么电话_365封号提现了没到账中援典当有限责任公司、烟台恒丰典当有限责任公司、烟台高信典当有限公司、烟台诚盈典当有限公司、烟台德信典当有限责任公司、烟台协群裕泰典当有限公司、烟台城发典当有限责任公司、烟台广源典当有限公司、烟台正海典当有限公司、蓬莱市融鑫典当有限责任公司、烟台元亨典当有限公司、山东华盈典当有限责任公司、烟台大册典当有限公司、烟台海川典当有限公司、365bet亚洲官方网址_36558888是什么电话_365封号提现了没到账川汇典当有限责任公司、莱阳市瑞祥典当有限责任公司、365bet亚洲官方网址_36558888是什么电话_365封号提现了没到账晟成典当有限责任公司
六、交易场所名单（1家）
山东海洋产权交易中心有限公司
打印
关闭